Używamy plików cookie w celu świadczenia naszych usług. Korzystając z tej strony, zgadzasz się na to.Polityka prywatności

Wersja testowa

Sprawdź nas:
Masz pytania? Zadzwoń 32 428 23 23
Wnioskomat
  • Kalkulatory
    • Kredyt Gotówkowy kalkulator
    • Kredyt Hipoteczny kalkulator
    • Kredyt Konsolidacyjny kalkulator
    • Pożyczka Online kalkulator
    • Chwilówki kalkulator
    • Pozostałe kalkulatory
  • Rankingi
    • Kredyty Hipoteczne ranking
    • Kredyty Gotówkowe ranking
    • Kredyty Konsolidacyjne ranking
    • Kredyty Samochodowe ranking
    • Darmowe Chwilówki ranking
  • Współpracujemy
  • Blog
  • News
  • Złóż wniosek
  • Zaloguj
  1. Strona główna
  2. Blog
  3. Poradnik Kredytów Firmowych
  4. Jakie dokumenty musi przygotować przedsiębiorca, gdy stara się o kredyt firmowy?

Jakie dokumenty musi przygotować przedsiębiorca, gdy stara się o kredyt firmowy?

Opublikowano: 05 Lis 2020 Agata Dymara 6 min. czytania

Kategoria: Poradnik Kredytów Firmowych

Jeśli jesteśmy osobami fizycznymi, czyli nasz dochód uzyskujemy np. z tytułu umowy o pracę na pewno znaczniej łatwiej uzyskać wymagane do kredytu dokumenty. Może zdarzyć się tak, że o dokumenty finansowe nie zostaniemy poproszeni wcale. W takiej sytuacji otrzymamy kredy na oświadczenie, a jeśli już nasz dochód trzeba będzie udokumentować często wystarczy wyciąg z konta czy zaświadczenie od naszego pracodawcy. Zgoła inaczej przedstawia się już sytuacja osób które posiadają własną działalność gospodarczą, ponieważ w tym  wypadku sposób dokumentowania dochodu jest bardziej rygorystyczny. Jednak pamiętajmy, że nie taki diabeł straszny jak go malują, w poniższym artykule postaramy się pokazać jak przygotować się  do takiego procesu, aby go usprawnić i szybko poznać decyzję instytucji finansowej, czy też banku.

Jakie dokumenty musi przygotować przedsiębiorca, gdy stara się o kredyt firmowy?

Spis treści

  1. Jakie są podstawowe dokumenty dotyczące firmy?
  2. Jakie wyróżniamy dokumenty finansowe?
  3. Jakie dodatkowe dokumenty możemy wyróżnić?
  4. Podsumowanie
Rozwiń

Jakie są podstawowe dokumenty dotyczące firmy?

Podstawowym dokumentem, jaki należy dostarczyć na samy początku procesu starania się o kredyt firmowy jest wniosek kredytowy w którym często szczegółowo opisać należy działalność firmy w kategoriach dotyczących wniosku np. dane firmy, dane właściciela firmy, dane finansowe.

Zazwyczaj wymagane są jeszcze takie dokumenty, jak:

  • zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej/ wydruk z bazy CEIDG – dokument ten potwierdza prowadzenie działalności, taki dokument możemy zdobyć samodzielnie, odnajdując własny wpis w wyszukiwarce CEIDG, a następnie pobierając PDF lub drukując szczegóły wpisu. Banki mogą weryfikować również ten wpis samodzielnie poprzez sprawdzenie powyższej bazy,
  • zaświadczenie o nadaniu numeru identyfikacji podatkowej (NIP) przez urząd skarbowy - wniosek o takie potwierdzenie należy złożyć na formularzu NIP-5 we właściwym dla wnioskodawcy, według miejsca zamieszkania lub siedziby, urzędzie skarbowym. Wypełnione i podpisane przez  formularze składa się w dwóch identycznych egzemplarzach bezpośrednio w siedzibie urzędu skarbowego lub przesyła za pośrednictwem poczty na adres urzędu. Jeden egzemplarz z odpowiednią adnotacją zostanie nam zwrócony. Większość przedsiębiorców prowadzących już działalność taki formularz posiada w swoich dokumentach dotyczących działalności. Ewentualnie taki dokument może być również w dyspozycji biura rachunkowego,
  • zaświadczenie o nadaniu numeru REGON - potwierdzeniem nadania numeru REGON jest natomiast wydruk z wyszukiwarki podmiotów gospodarki narodowej, znajdującej się na stronie internetowej GUS. Zgodnie bowiem z art. 43 ust. 2 ustawy o statystyce publicznej, udostępnienie danych na stronie internetowej Głównego Urzędu Statystycznego jest potwierdzeniem dokonania wpisu tych informacji w rejestrze podmiotów.

Dla przedsiębiorców zorganizowanych w formie spółki:

  • zaświadczenie KRS - Ministerstwo Sprawiedliwości udostępnia na swojej stronie wyszukiwarkę podmiotów w KRS – znajduje się ona pod adresem: https://ems.ms.gov.pl/. Po podaniu, np. numeru KRS czy NIP danej organizacji można sprawdzić jej dane oraz pobrać odpis i wydrukować go na własny użytek,
  • umowa spółki wraz z załącznikami i aneksami,
  • statut spółki.

Jakie wyróżniamy dokumenty finansowe?


Dokumenty dochodowe o jakie zostaniemy poproszeni, mogą się różnic w zależności od tego jak rozliczamy się z Urzędem Skarbowym. Poniżej wskazujemy najczęściej występujące typy dokumentów w zależności od formy rozliczeń:

Pełna Księgowość:

- bilans, 
- rachunek zysków i strat za ostatni rok obrachunkowy, 
- deklaracje podatkowe za koniec poprzedniego roku. 

Księga przychodów i rozchodów:

- deklaracje podatkowe na koniec poprzedniego roku, 
- wykaz z księgi przychodów i rozchodów za poszczególne miesiące lub narastająco od początku roku. 

Karta podatkowa:

- decyzja US w sprawie wysokości podatku a bieżący rok, 
- roczna deklaracja PIT, 
- deklaracja VAT od początku bieżącego roku. 

Ryczałt ewidencjonowany:

- roczne zeznanie podatkowe za poprzedni rok
-deklaracja VAT za miesiące bieżącego roku

Niezależnie od formy rozliczania się możemy zostać poproszeni również o wyciąg z naszego konta firmowego, zazwyczaj wykazać musimy dochód z ostatnich 6 lub 12  miesięcy. Nie jest to jednak reguła. Jeśli nie posiadamy konta firmowego lub jest równoważne z prywatnym wtedy instytucja może prosić nas o stosowne oświadczenie.

Jakie dodatkowe dokumenty możemy wyróżnić?

Bank lub instytucja finansowa może chcieć również sprawdzić, czy uczciwie rozliczamy się z Urzędem Skarbowym czy ZUS lub czy rzetelnie spłacamy zaciągnięte przez nas zobowiązania. Dlatego mogą być wymagane jeszcze inne dokumenty np.:

  • zaświadczenie o niezaleganiu ze składkami ZUS,
  • zaświadczenie z US o niezaleganiu z podatkami,
  • opinia innych banków dotycząca posiadanego tam zadłużenia,
  • opinie banków prowadzących rachunki firmy. 

Podsumowanie

Starając się o kredyty na rozwój firmy, wiedzieć musimy, że jeśli nasza księgowość prowadzona jest rzetelnie i dokładnie nie powinniśmy mieć problemów ze skompletowaniem wymaganej dokumentacji. Ważne jest również, aby do rozmowy z doradcą dobrze się przygotować i zabrać ze sobą możliwie jak najwięcej dokumentów, aby przedstawić swoją firmę w jak najkorzystniejszym świetle i zrobić to kompleksowo. To my musimy spełnić wszystkie procedury – doradca kredytowy nie nagnie ich dla nas ani nie zmieni zakresu dokumentów. Dlatego im szybciej i sprawniej dostarczymy komplet dokumentów i będziemy postępować zgodnie z zaleceniami, to jest duża szansa, że otrzymamy oczekiwany kredyt firmowy.

Tagi: kredyty dla przedsiębiorcówkrsryczałtprzedsiębiorca

Zaktualizowano: 12.10.2021

Dodano: 05.11.2020

Agata Dymara z wnioskomat.com
Agata Dymara

Dział Wsparcia Sprzedaży

Czy ten artykuł był pomocny?


Ocena 4.5 / 33 gł.
12 000 zł
12 miesięcy

Wysokość raty: 1054,38 zł RRSO: 18,11%*

*najniższe RRSO przykładu reprezentatywnego w instytucjach współpracujących. Ostateczna wartość RRSO zostanie przedstawiona po dokonaniu oceny zdolności kredytowej

Ostatnie filmy

Przewłaszczenie na zabezpieczenie. Wszystko, co powinieneś wiedzieć
Zawieszenie działalności gospodarczej
Jak założyć jednoosobową działalność gospodarczą?

Ostatnie komentarze

  • Dostałam auto od męża i nie złożyłam deklaracji zwalniającej z zapłace (...) (Maya)

  • Ja mam pytanie, chciałem kupić ziemię rolną od wujka za gotówkę. Czy o (...) (Jarek)

  • A czy sprawiedliwe jest nie płacić kredytów? (Anonim )

Ostatnie wiadomości

  • Pożyczka bez BIK. Czy jest to możliwe?

    Pożyczka bez BIK. Czy jest to możliwe?

    29 Marzec 2023
  • Płatność BLIKiem w Santander Bank Polska

    Płatność BLIKiem w Santander Bank Polska

    28 Marzec 2023
  • Faktoring online - czy jest możliwy?

    Faktoring online - czy jest możliwy?

    27 Marzec 2023
  • Pożyczki pozabankowe na rynku - na jaką ofertę mogę liczyć?

    Pożyczki pozabankowe na rynku - na jaką ofertę mogę liczyć?

    26 Marzec 2023
  • Wpływ inflacji na koszty kredytów

    Wpływ inflacji na koszty kredytów

    25 Marzec 2023
  • Jak działa chwilówka i kto może ją dostać?

    Jak działa chwilówka i kto może ją dostać?

    24 Marzec 2023
  • Jak działa kredyt odnawialny?

    Jak działa kredyt odnawialny?

    23 Marzec 2023
  • Rekordowa liczba zgłoszeń do Funduszu Wsparcia Kredytobiorców w 2022 roku

    Rekordowa liczba zgłoszeń do Funduszu Wsparcia Kredytobiorców w 2022 roku

    22 Marzec 2023
  • Jak działa karta kredytowa?

    Jak działa karta kredytowa?

    21 Marzec 2023
  • W 2023 roku PKO BP zaoferuje kredyty dla rolników na preferencyjnych warunkach

    W 2023 roku PKO BP zaoferuje kredyty dla rolników na preferencyjnych warunkach

    20 Marzec 2023

Kategorie

  • Domowe finanse (32)
  • Konta bankowe (7)
  • Lokaty bankowe (4)
  • Poradnik Hipoteczny (98)
  • Poradnik Kart (13)
  • Poradnik Konsolidacji (8)
  • Poradnik Kredytów Firmowych (16)
  • Poradnik Kredytowy (242)
  • Poradnik Kredytu Gotówkowego (41)
  • Poradnik Pożyczkowy (155)
  • Poradnik Przedsiębiorcy (31)
  • Poradnik windykacyjny (28)
  • Pożyczki hipoteczne (15)
  • Słownik pojęć finansowych (165)
  • Для України (5)

Kalkulatory


  • Kredyt gotówkowy kalkulator
  • Kredyt hipoteczny kalkulator
  • Kredyt konsolidacyjny kalkulator
  • Pożyczka online kalkulator
  • Chwilówka kalkulator

Rankingi


  • Ranking kredytów hipotecznych
  • Ranking kredytów gotówkowych
  • Ranking kredytów konsolidacyjnych
  • Ranking kredytów samochodowych
  • Ranking Darmowych Chwilówek

Poradniki


  • Poradnik pożyczkowy
  • Kredyty bankowe
  • Kredyt na dowolny cel
  • Kredyt na samochód
  • Kredyt na mieszkanie
  • Kredyt na wakacje
  • Kredyt na RTV
  • Pożyczki pozabankowe
  • Pożyczka pod zastaw nieruchomości
  • Kredyt odnawialny
  • Karta kredytowa
  • Pożyczka hipoteczna

O nas


  • Kontakt
  • Polityka Prywatności
  • Polityka cookies
  • Regulamin
  • Wnioskomat.com
  • Wydarzenia
  • Firmy o nas
  • Jak działa wnioskomat.com
  • Logowanie
  • Zespół
  • Facebook
  • YouTube
  • Linkedin

Wnioskomat.com to produkt z obszaru Fin-tech. To kompleksowy system webowy łączący instytucje finansowe bankowe i pozabankowe z klientami indywidualnymi. Portal tworzy synergię pomiędzy rynkiem produktów finansowych online a siecią stacjonarnych placówek doświadczonych pośredników finansowych współpracujących z klientami na terenie całego kraju.

Właściciel portalu jest podmiotem wpisanym do Rejestru Pośredników Kredytowych Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie sprzedaży kredytu konsumenckiego pod numerem RPK000265 oraz kredytu hipotecznego (numer wpisu: RPH000703).

ul. Nowy Świat 3, 41-706 Ruda Śląska

tel. 32 428 23 23

logo

© Copyright 2025 | Wnioskomat.com

Top

    Błąd

    Błąd otwarcia komentarzy